В сooтвeтствии с пoдпунктoм 11.1 пунктa 4 стaтьи 6 Фeдeрaльнoгo зaкoнa oт 07.08.2001 № 115-ФЗ «O прoтивoдeйствии лeгaлизaции (oтмывaнию) дoxoдoв, пoлучeнныx прeступным путeм, и финaнсирoвaнию тeррoризмa» (в рeд. Фeдeрaльнoгo зaкoнa oт 14.07.2022 № 331-ФЗ) (дaлee – Фeдeрaльный зaкoн № 115-ФЗ) oргaнизaции и индивидуaльныe прeдпринимaтeли, oкaзывaющиe пoсрeдничeскиe служба при oсущeствлeнии сдeлoк купли-продажи недвижимого имущества (со временем – риэлторы), обязаны скрывать и представлять в Росфинмониторинг, в том числе весть об операции с наличными и (или — или) безналичными денежными средствами, осуществляемой ровно по сделке с недвижимым имуществом, в противном случае сумма, на которую совершается данная дело, равна или превышает 5 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн руб., разве превышает ее, как об операции, подлежащей обязательному контролю (параграф 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ).
1. Какие операции в рамках торговые связи с недвижимым имуществом рассматривать в качестве операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ?
В случае, ежели условиями договора на показывание риэлторских услуг, риэлтор как дома участвует в совершении платежа то есть (т. е.) сопровождает расчеты между сторонами в рамках заключаемой торговые связи купли-продажи недвижимого имущества, а вот и все в случае получения от клиента информации о совершенном платеже (датировка, сумма, форма расчетов, реквизиты платежных документов и т.д.), необходимой про представления сведений в Росфинмониторинг, так в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ у риэлтора возникает должность представить сведения непосредственно об операции с денежными средствами, осуществляемой ровно по сделке купли-продажи недвижимого имущества.
Подле формировании сообщения о такой операции за форме ФЭС 1-ФМ в показателе «Срок совершения операции» указывается день фактического осуществления платежа числом сделке, а показатель «Шифр признака операции» принимает роль «0 – про операций с денежными средствами, в томишко числе с электронными денежными средствами».
В случае, коли риэлтор непосредственно не участвует в совершении расчетов точно по сделке купли-продажи недвижимого имущества и без- имеет возможности получить соответствующую информацию через участников сделки, в целях выявления и исполнения функция по представлению в Росфинмониторинг информации, предусмотренной пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, риэлтору долженствует исходить из факта подписания соответствующего договора.
Присутствие формировании сообщения о такой операции согласно форме ФЭС 1-ФМ в показателе «Число совершения операции» указывается день подписания договора купли-продажи недвижимого имущества, а симптом «Код признака операции» принимает функция «4 – интересах операции с недвижимым имуществом».
2. Что-что делать, если информация о дате совершения операции с денежными средствами в рамках торговые связи купли-продажи недвижимого имущества стала известна там 3 рабочих дней с даты ее совершения?
В случае, если бы риэлтор непосредственно не участвовал в совершении операции с денежными средствами в рамках торговые связи купли-продажи недвижимого имущества, ведь сведения о такой операции, подлежащей обязательному контролю, должны быть представлены в Росфинмониторинг малограмотный позднее 3 рабочих дней, следующих по (по грибы) днем получения необходимой информации ото клиента.
При этом близ формировании сообщения по форме ФЭС 1-ФМ должно заполнить показатель «Помета выявления операции», в котором определить дату фактического получения риэлтором сведений об операции с денежными средствами, необходимых про формирования сообщения.
Для исключения внутренние резервы возникновения оснований полагать, словно сроки представления информации в Росфинмониторинг тенденциозно затягиваются, риэлтору следует поставить хранение у себя документов и информации, подтверждающих дату фактического получения вышеуказанной информации.
3. Подлежат ли обязательному контролю операции (торговые связи) с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, в книжка числе переуступки прав спрос по нему, ренты, дарения, аренды и т.д.?
В сегодняшнее время в целях исполнения риэлтором круг обязанностей по представлению в Росфинмониторинг сведений об операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, годится рассматривать только сделки купли-продажи недвижимого имущества.
В дополнение информируем, что Информационное письмишко Росфинмониторинга от 02.08.2013 № 30 «О разъяснении отдельных вопросов ровно по предоставлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, субъектами Федерального закона через 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным хорошенечко, и финансированию терроризма», безлюдный (=малолюдный) являющимися кредитными организациями» мало-: неграмотный применяется.
